Jika perusahaan Anda bekerja dengan hipotek atau mengawali hipotek, setiap pejabat pinjaman membutuhkan lisensi negara mereka pada file di Kamo. Itulah bagaimana Kamo tahu siapa yang dapat bekerja dengan hipotek dan pinjaman mana.
Mengapa itu penting
Sebuah hipotek lead hanya ditawarkan kepada pejabat pinjaman yang memegang lisensi yang valid dalam keadaan properti dan adalah mengambil bisnis baru di sana. Itu mencakup "lead baru" pop-up dan "leads sedang menunggu" email. Jika tidak ada orang di tim Anda memiliki lisensi pada berkas untuk keadaan itu, tidak ada yang diberitahu tentang lead. Itu duduk tidak diminta sampai seseorang menetapkannya secara manual.
Lisensi yang sama digunakan ketika pinjaman diproses: sistem hipotek memeriksanya sebelum seorang petugas pinjaman diberikan pekerjaan yang menurut hukum hanya dapat dilakukan oleh orang yang memiliki lisensi.
Ada satu tempat Anda bisa membukanya dari tiga layar, dan ketiganya mengubah informasi yang sama:
- Anggota Tim (Settings → Essential Setup → Team Members): the Lisensi kolom.
- Petugas pinjaman sendiri profil, pada Bekerja tab.
- Pengaturan Mortgage (Atur → Atur Hipoteka → Perusahaan Anda → Lisensi Pegawai Pinjaman).
Lisensi perusahaan Anda sendiri (nomor NMLS perusahaan, lisensi cabang, persetujuan agensi) berbeda. Mereka disimpan di Pengaturan → Pengaturan Hipoteka → Perusahaan Anda → Lisensi Perusahaan.
Ketika Anda akan melihat ini
Kolom Lisensi, filter Lisensi dan penyunting lisensi hanya muncul untuk bisnis hipotek. Kamo memperlakukan organisasi Anda sebagai satu ketika memiliki:
- pasar utama yang jenis penjualannya adalah Mortgage Perumahan atau Commercial Mortgage, atau
- Buat lingkaran Mortgage jalur bisnis.
Langkah
- Pergi ke Pengaturan, maka Konfigurasi Penting, maka Anggota Tim.
- Cari petugas pinjaman Lisensi kolom menunjukkan di mana mereka berdiri:
- Tidak Dilisensikan: tidak ada lisensi pada berkas.
- Validitas: setiap lisensi pada berkas adalah saat ini.
- Berakhir Parsial: beberapa lisensi telah berakhir, yang lain masih baik.
- Semua Luput: setiap lisensi pada berkas telah habis berlaku.
- Klik status mereka untuk membuka penyunting lisensi.
- Masukkan mereka ID NMLSKlik Verifikasi pada NMLS untuk memeriksanya di situs resmi NMLS Consumer Access.
- Tambahkan negara bagian di mana mereka berlisensi. Klik negara bagian di peta, atau ketik nama negara bagian ke dalam Tambahkan negaraSetiap negara bagian baru dimulai hari ini dan berjalan sampai 31 Desember, yang merupakan saat NMLS lisensi negara bagian memperbarui.
- Untuk setiap negara, isi nomor lisensi dan diterima atau diperbarui dan kadaluarsa tanggal.
- Tinggalkan Melakukan bisnis baru untuk setiap negara bagian di mana mereka harus ditawarkan petunjuk baru. Matikan untuk menyimpan lisensi pada berkas tanpa mengirimkan petunjuk baru dari negara bagian itu, misalnya ketika mereka sedang cuti.
- Klik Simpan.
Jalan pintas yang berguna
- Perbarui pada lisensi memindahkan ke depan satu tahun: itu dimulai pada hari setelah batas waktu lama dan berjalan sampai 31 Desember berikutnya.
- Tanggal yang sama untuk semua menetapkan satu pasangan tanggal pada setiap lisensi sekaligus, yang cepat setelah perpanjangan tahunan.
- Empat ubin di atas (Validitas, Berakhir Segera, Luput, Memimpin) juga menyaring daftar ketika Anda mengkliknya.
- Menghapus keadaan secara tidak sengaja? Klik Batalkan pada pesan di bagian bawah sebelum Anda menyimpan.
Menemukan siapa yang butuh perhatian
Di atas daftar Anggota Tim, Lisensi filter menyempitkan daftar:
- Dilisensikan: semua orang dengan setidaknya satu lisensi saat ini.
- Lisensi Luput: semua orang dengan setidaknya satu lisensi yang telah habis masa berlakunya. Seseorang yang hanya sebagian habis masa berlakunya muncul di bawah Licensed dan License Expired.
- Tidak Dilisensikan: semua orang tanpa lisensi sama sekali.
Jika tidak berhasil
Aku tidak bisa melihat kolom Lisensi. Organisasi Anda tidak memiliki pasar utama hipotek dan tidak ada lini bisnis hipotek, atau peran Anda tidak dapat melihat lisensi anggota lain. Minta administrator untuk izin untuk melihat semua lisensi negara anggota.
Editor terbuka tapi aku tidak bisa mengubah apapun. Anda dapat melihat lisensi tetapi tidak dapat mengeditnya. Menyunting lisensi orang lain memerlukan izin untuk mengedit semua lisensi negara anggota.
Seorang petugas pinjaman masih tidak ditawarkan petunjuk. Periksa apakah kondisi properti lead ada di daftarnya, apakah kondisinya saat ini (tidak berakhir, tidak dimulai di masa depan), dan apakah Melakukan bisnis baru Mereka juga butuh kredit untuk produk vendor.