Si su compañía trabaja con clientes potenciales de hipotecas u origina hipotecas, cada oficial de préstamos necesita sus licencias estatales en Kamo.Es así como Kamo sabe quién puede trabajar con qué clientes potenciales y préstamos.
Por qué es importante
Una hipoteca se ofrece solo a los oficiales de préstamos que tienen un Licencia válida en el estado de la propiedad y son Tomar nuevos negocios Esto cubre la ventana emergente "nuevo lead" y el correo electrónico "leads están esperando". Si nadie en su equipo tiene una licencia en el archivo para ese estado, nadie se entera del lead.
Las mismas licencias se usan cuando se trabajan los préstamos: el sistema hipotecario las comprueba antes de que un oficial de préstamos reciba un trabajo que la ley dice que solo una persona con licencia puede hacer.
No hay En un solo lugar Puedes abrirlo desde tres pantallas, y en las tres se cambia la misma información: el nombre del agente de préstamos, el número de licencia y la fecha de vencimiento.
- Miembros del equipo (Configuración → Configuración esencial → Miembros del equipo): Licencia column.
- El propio oficial de préstamos Perfil, sobre el Trabajo tab.
- Ajustes de hipoteca (Configuración → Configuración de la hipoteca → Su empresa → Licencias de Oficial de Préstamos).
Las licencias propias de su compañía (el número NMLS de la compañía, licencias de sucursales, aprobaciones de agencias) son diferentes y se mantienen en Configuración → Configuración de hipoteca → Su compañía → Licencias de compañía.
Cuando veas esto
La columna Licencia, el filtro Licencia y el editor de licencias aparecen solo para un Negocio de hipoteca. Kamo trata a tu organización como tal cuando tiene:
- Un mercado líder cuyo tipo de ventas es Hipoteca residencial o Hipotecas comerciales, o
- a Hipoteca Línea de negocio.
Pasos
- Ir a la página Configuración, entonces Configuración esencial, entonces Miembros del equipo.
- Encuentre al oficial de préstamos Licencia La columna muestra dónde se encuentran:
- No tiene licencia: no hay licencias en el archivo.
- Válido: cada licencia en el archivo está actualizada.
- Partial Expired: algunas licencias han caducado, otras siguen siendo válidas.
- Todos los Expired: cada licencia en el archivo ha caducado.
- Haga clic en su estado para abrir el editor de licencias.
- Introduzca su nombre NMLS ID. Haga clic Verificar en NMLS Para comprobarlo, visite el sitio oficial de NMLS Consumer Access.
- Haga clic en un estado en el mapa, o escriba los nombres de los estados en el cuadro de búsqueda Añadir estadosCada nuevo estado comienza hoy y se extiende hasta el 31 de diciembre, que es cuando las licencias estatales de NMLS se renuevan.
- Para cada estado, rellene el Número de licencia and the recibidas o renovadas y Expiración fechas.
- Licencia Asumir nuevos negocios Desactiva esta opción para mantener una licencia en el archivo sin enviarles nuevos clientes potenciales de ese estado, por ejemplo, mientras estén de vacaciones.
- Click Guardar.
Atajos de teclado prácticos
- Renovación La renovación de una licencia la adelanta un año: comienza el día después de la antigua fecha de caducidad y finaliza el 31 de diciembre siguiente.
- Las mismas fechas para todos Establece un par de fechas en cada licencia a la vez, lo cual es rápido después de la renovación anual.
- Las cuatro fichas en la parte superior (Válido, Expirando en breve, Caducado, Tomando los Leads) también filtran la lista cuando se hace clic en ellos.
- ¿Ha eliminado un estado por error? Haga clic Deshacer Haga clic en el mensaje en la parte inferior antes de guardar.
Encontrar quién necesita atención
Encima de la lista de miembros del equipo, Licencia El filtro reduce la lista:
- Licenciados: todo el mundo con al menos una licencia actual.
- Licencia vencida: todos los usuarios con al menos una licencia caducada; los usuarios que solo tienen una licencia parcialmente caducada aparecen en Licenciados y Licencia caducada.
- No tiene licencia: todo el mundo sin licencias en absoluto.
Si no funciona
No puedo ver la columna Licencia. Su organización no tiene un mercado principal de hipotecas ni una línea de negocio de hipotecas, o su rol no puede ver las licencias de otros miembros.Pida a un administrador el permiso para ver todas las licencias estatales de los miembros.
El editor se abre pero no puedo cambiar nada. Puedes ver las licencias, pero no editarlas; para editar las licencias de otra persona necesitas el permiso para editar las licencias de estado de todos los miembros.
A un oficial de préstamos todavía no se le ofrecen oportunidades. Compruebe que el estado de la propiedad del lead está en su lista, que su estado es actual (no ha caducado, no comienza en el futuro) y que Asumir nuevos negocios También necesitan créditos de leads para el producto del vendedor, que se encuentra en ese estado.