Si votre entreprise travaille sur des hypothèques ou crée des hypothèques, chaque agent de prêts doit avoir ses licences d'État au dossier dans Kamo.C'est ainsi que Kamo sait qui peut travailler sur quels prospects et prêts.
Pourquoi c'est important
Une piste hypothécaire est offerte uniquement aux agents de prêts qui détiennent un Permis de conduire valide dans l'état de la propriété et sont Prendre de nouvelles affaires Cela couvre la fenêtre contextuelle "nouveau lead" et l'e-mail "les leads attendent". Si personne dans votre équipe n'a une licence dans son dossier pour cet état, personne n'est informé du lead.
Les mêmes licences sont utilisées lorsque les prêts sont traités : le système hypothécaire les vérifie avant qu'un agent de prêt ne soit chargé d'un travail que la loi stipule que seule une personne autorisée peut faire.
Il y a Un seul endroit Vous pouvez l'ouvrir à partir de trois écrans, et tous les trois modifient les mêmes renseignements:
- Membres de l'équipe (Paramètres → Configuration essentielle → Membres de l'équipe): Licence colonne.
- L'agent de prêt lui-même Profil, sur le Travail tab.
- Paramètres d'hypothèque (Paramètres → Paramètres hypothécaires → Votre entreprise → Licences d'agent de prêt).
Les licences propres à votre entreprise (le numéro NMLS de l'entreprise, les licences des succursales, les approbations des agences) sont différentes et sont conservées dans Paramètres → Paramètres hypothécaires → Votre entreprise → Licences d'entreprise.
Quand tu verras ça
La colonne Licence, le filtre Licence et l'éditeur de licence apparaissent uniquement pour un Entreprise d'hypothèque. Kamo considère votre organisation comme une organisation lorsqu'elle possède l'un des éléments suivants :
- Un marché principal dont le type de ventes est Prêt hypothécaire résidentiel ou Hypothèque commerciale, ou
- 2004-2005a Hypothèque Ligne d'affaires.
Étapes
- Allez à Paramètres, puis Configuration essentielle, puis Membres de l'équipe.
- Trouvez l'agent de prêt. Le Licence La colonne montre où ils se trouvent:
- Non autorisé: pas de licences au dossier.
- Valid: chaque licence sur le fichier est à jour.
- Partial Expired: certaines licences ont expiré, d'autres sont encore valables.
- Tous expirés: toutes les licences au dossier ont expiré.
- Cliquez sur leur statut pour ouvrir l'éditeur de licence.
- Entrez leur NMLS ID. Cliquez Vérifier sur NMLS Pour le vérifier sur le site officiel de NMLS Consumer Access.
- Soit cliquez sur un état sur la carte, soit tapez les noms des états dans la barre de recherche Ajouter des étatsChaque nouvel état commence aujourd’hui et se termine le 31 décembre, date à laquelle les licences d’État NMLS sont renouvelées.
- Pour chaque état, remplissez le Numéro de licence and the reçues ou renouvelées et expiration dates.
- Congé Prendre de nouvelles affaires Désactivez cette option pour conserver une licence dans vos dossiers sans leur envoyer de nouveaux prospects de cet état, par exemple pendant qu'ils sont en congé.
- Cliquez Enregistrer.
Des raccourcis pratiques
- Renouveler L'ajout d'une date d'expiration sur une licence la fait avancer d'un an : elle commence le lendemain de l'ancienne date d'expiration et s'étend jusqu'au 31 décembre suivant.
- Mêmes dates pour tous Définit une paire de dates sur chaque licence à la fois, ce qui est rapide après le renouvellement annuel.
- Les quatre tuiles en haut (Valid, Expirant bientôt, Expiré, Prendre des leads) filtrent également la liste lorsque vous cliquez dessus.
- Vous avez supprimé un état par erreur ? Cliquez Annuler Cliquez sur le message en bas avant de sauvegarder.
Trouver qui a besoin d'attention
Au-dessus de la liste des membres de l'équipe, Licence Le filtre ci-dessous affine la liste:
- Licence: toute personne possédant au moins une licence en cours.
- Licence expirée: Toute personne ayant au moins une licence expirée, une personne dont la licence n'est que partiellement expirée apparaît à la fois sous Licence et Licence expirée.
- Non autorisé: tout le monde sans licence du tout.
Si ça ne marche pas
Je ne vois pas la colonne Licence. Soit votre organisation n'a pas de marché principal de prêts hypothécaires et aucun secteur d'activité de prêts hypothécaires, soit votre rôle ne peut pas afficher les licences des autres membres.
L'éditeur s'ouvre mais je ne peux rien modifier. Pour modifier les licences d'une autre personne, vous devez disposer de l'autorisation de modifier l'état des licences de tous les membres.
Un agent de prêts n'est toujours pas offert de pistes. Vérifiez que l'état de la propriété du lead figure sur sa liste, que son statut est actuel (pas expiré, ne débute pas dans le futur) et que Prendre de nouvelles affaires Ils ont également besoin de crédits de lead pour le produit du fournisseur.