Se a sua empresa trabalha com leads de hipotecas ou origina hipotecas, cada oficial de empréstimo precisa de suas licenças estaduais arquivadas em Kamo.É assim que Kamo sabe quem pode trabalhar com quais leads e empréstimos.
Por que é importante
Uma hipoteca é oferecida apenas para os oficiais de empréstimo que possuem um licença válida no estado da propriedade e são tomando novos negócios Isso abrange o pop-up "novo lead" e o e-mail "leads estão esperando". Se ninguém em sua equipe tiver uma licença arquivada para esse estado, ninguém será informado sobre o lead.
As mesmas licenças são usadas quando os empréstimos são trabalhados: o sistema hipotecário verifica-los antes de um oficial de empréstimo é dado o trabalho que a lei diz que apenas uma pessoa licenciada pode fazer.
Não há em um só lugar Você pode abri-lo a partir de três telas, e todas as três mudam as mesmas informações:
- Membros da equipe (Configurações → Configuração essencial → Membros da equipe): Licença coluna.
- O próprio empréstimo do oficial perfil, sobre o Trabalho aba.
- Configurações de hipoteca (Configurações → Configurações de hipoteca → Sua empresa → Licenças de Empréstimo Oficial).
As licenças próprias da sua empresa (o número NMLS da empresa, licenças de filiais, aprovações de agências) são diferentes e são mantidas em Configurações → Configurações de hipoteca → Sua empresa → Licenças da empresa.
Quando você ver isso
A coluna Licença, o filtro Licença e o editor de licenças aparecem somente para um Negócio de hipoteca. Kamo trata sua organização como uma organização quando ela tem:
- um mercado líder cujo tipo de vendas é Hipoteca residencial ou Hipotecas comerciaisou
- Criar um Hipoteca linha de negócio.
Passos
- Ir para o site Configurações, então Configuração essencial, então Membros da equipe.
- Encontre o agente de empréstimo Licença A coluna mostra onde eles estão:
- Não licenciado: nenhuma licença em arquivo.
- Válido: cada licença no arquivo é atual.
- Partial Expired: algumas licenças expiraram, outras ainda são válidas.
- Todos os Expired: todas as licenças no arquivo expiraram.
- Clique em seu status para abrir o editor de licenças.
- Digite o seu endereço ID NMLS. Clique Verificar no NMLS para verificar no site oficial do NMLS Consumer Access.
- Clique em um estado no mapa, ou digite os nomes dos estados na caixa de pesquisa Adicionar estadosCada novo estado começa hoje e vai até 31 de dezembro, que é quando as licenças estaduais da NMLS são renovadas.
- Para cada estado, preencha o Número da licença e os outros recebido ou renovado e expiração datas.
- Saia Assumindo novos negócios Desligue-a para manter uma licença em arquivo sem enviar a eles novos leads desse estado, por exemplo, enquanto eles estiverem de licença.Turn it off to keep a license on file without sending them new leads from that state, for example while they're on leave.
- Clique Salvar.
Atalhos muito úteis
- Renovação A atualização de uma licença a avança um ano: começa no dia após a expiração antiga e termina no dia 31 de dezembro seguinte.
- Mesmas datas para todos define um par de datas em cada licença de uma só vez, o que é rápido após a renovação anual.
- As quatro peças no topo (Válido, Expirando em breve, Expirado, Tomando as lideranças) também filtram a lista quando você clica neles.
- Removido um estado por engano? Clique Desfazer clique na mensagem na parte inferior antes de salvar.
Encontrar quem precisa de atenção
Acima da lista de membros da equipe, o Licença O filtro restringe a lista:
- Licenciado: todos com pelo menos uma licença atual.
- Licença expirada: todos com pelo menos uma licença expirada.Alguém que está apenas parcialmente expirado aparece sob Licenciado e Licença expirada.
- Não licenciado: todos com nenhuma licença em tudo.
Se não funcionar
Não consigo ver a coluna Licença. Ou sua organização não tem nenhum mercado principal de hipotecas e nenhuma linha de negócios de hipotecas, ou sua função não pode visualizar as licenças de outros membros.Peça a um administrador a permissão para visualizar o licenciamento estadual de todos os membros.
O editor abre mas não consigo mudar nada. Para editar as licenças de outra pessoa, você precisa ter a permissão para editar o licenciamento de estado de todos os membros.
Um agente de empréstimo ainda não é oferecido leads. Verifique se o estado da propriedade do lead está em sua lista, se seu status é atual (não expirou, não começa no futuro) e se Assumindo novos negócios Eles também precisam de créditos de leads para o produto do fornecedor.