KamoCRM

De la première enquête à la prochaine Refi

CRM, appels via RingCentral, courrier électronique, documents et AI pour les initiateurs de prêts et les courtiers. Besoin d'une intégration LOS, d'une automatisation de l'impulsion du crédit ou de l'enregistrement des appels de conformité? Ceux-ci passent par des demandes de fonctionnalité, où vous pouvez voter ou parrainer.

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Comment courtiers hypothécaires fonctionne-t-il

Les courtiers en hypothèques et les initiateurs de prêts équilibrent la réaction rapide au plomb par rapport à un long processus d'origine documentaire - de la première enquête en passant par l'approbation préalable, la remise en état, la souscription, la conclusion et la relation après la fermeture. Des piles typiques combinent un LOS (Encompass, LendingPad, Arive, Calyx), un CRM de vente (BNTouch, Velocify, Jungo), un numéroteur, et un portail de documents - avec des données fragmentées à travers eux. Les taux changent quotidiennement, les partenaires d'aiguillage (réalisateurs, conseillers financiers) ont besoin de points de contact réguliers, et la conformité entre l'État et la fédéral (ADTRID, RESPA, prêts équitables) ajoute des contraintes que les CRM à usage général ne modélisent pas.

Défis communs que nous observons

  • Le délai de réponse aux demandes de taux détermine qui obtient la demande
  • Le contexte de l'emprunteur se disperse sur le LOS, le CRM, le téléphone et le portail documentaire
  • Atrophie des relations de référence avec les partenaires (réalistes, planificateurs) sans épanouissement systématique
  • La collecte de documents retarde les demandes de clôture
  • Après la fermeture de la relation s'estompe, et le refi suivant va à celui qui appelle en premier
  • L'enregistrement des appels conformes (en particulier pour les prêteurs directs du consommateur) est souvent verrouillée.

Comment KamoCRM s'applique à Courtiers hypothécaires à domicile

KamoCRM centralizes the borrower relationship and the referral-partner relationship on one platform. Calls via RingCentral log to the borrower record; emails thread; collaborative documents hold signed disclosures and supporting docs. The AI assistant, grounded in your knowledge base of loan products, guideline overlays, and common scenarios, answers LO and processor questions with context. White-label branding means every client-facing surface carries your brokerage identity rather than generic KamoCRM branding. Continue to run your LOS for the origination workflow; KamoCRM owns the relationship and communication layer.

Ce qui est inclus dans chaque déploiement de KamoCRM

Chaque industrie obtient la même plate-forme. C'est ce qui est en fait construit aujourd'hui.

CRM & Sales

The relationship core, adaptable to your deal flow.

  • Leads, contacts, and account management
  • Customizable pipelines (Orders, Agreements, Applications, Bookings, Subscriptions, Service Requests, Procurements, Engagements, Commitments, Signups, Allotments)
  • Imports, exports, and de-duplication
  • Sales analytics and lead reporting

Communications

Calls, video, messaging, email — unified on customer records.

  • RingCentral integration for business phone and SMS
  • Native HD video conferencing (Janus WebRTC) with recording, screen share, breakout rooms, E2E encryption — KamoMeet
  • Email integration with Google Workspace, Microsoft 365, Zoho Mail, Exchange, IceWarp, and custom IMAP/SMTP
  • Real-time team messaging with presence
  • Calendar sync via CalDAV

Email Marketing

Campaigns and drips that read straight from your CRM, unlimited on Business and Enterprise.

  • Broadcast campaigns to leads, accounts, applications or an uploaded list, with merge fields and scheduling
  • Automated drips with 14 triggers, send windows in each contact's time zone, and open and click conditions
  • Sending domain setup with live DNS checks, DKIM signing and a 14-day warm-up
  • Bounce, complaint and unsubscribe handling, with one-click unsubscribe on every email

Documents & Knowledge

Work together on documents, capture institutional knowledge, and put AI on top.

  • Real-time collaborative document editing
  • Secure file storage (MinIO) and media library
  • Knowledge base with approval workflows
  • Version control and history

AI

An assistant grounded in your knowledge base, not a generic chatbot.

  • AI chat assistant
  • RAG-powered semantic search across your knowledge base and data
  • Predictive insights and recommendations

Admin, White-Label & Security

Multi-tenant from day one, with your brand on every surface.

  • Multi-tenant organizations with department and team management
  • Role-based access control (RBAC)
  • Single sign-on: Google, Microsoft, Apple
  • Full white-label branding (logo, colors, domains, email)
  • Per-organization feature toggles
  • End-to-end encryption on video and data at rest
  • SOC 2 and GDPR aligned; 99.9% uptime SLA
  • Kubernetes-native (RKE2) on YugabyteDB

Billing & Commerce

Billing for customers who resell or charge through the platform.

  • Stripe billing integration
  • Subscription and one-time charge handling
  • Commerce and market pipelines

Suivez-vous qui s'incursuit

Accueillir de nouvelles pistes, suivre après un clic et envoyer automatiquement les notes d'anniversaire. Les campagnes de courrier électronique et les gouttes sont illimitées sur les entreprises et les entreprises.

  • Contacts illimités
  • Émets illimités
  • Drips avec 14 déclencheurs
Voir campagnes et gouttes d'e-mail
Requête à l'

Caractéristiques spécifiques à l'industrie pour courtiers hypothécaires, disponibles sur demande

Aucun de ceux-ci n'est construit aujourd'hui. Vous pouvez voter sur eux, parrainer le travail, ou en faire construire un pour votre déploiement seul.

  • LOS integration (Encompass, LendingPad, Arive, Calyx, BytePro) for bidirectional borrower + application data sync
  • Automated referral-partner cadences for realtors, financial advisors, and past clients
  • Credit-pull integration (Meridianlink, Xactus, Equifax / Experian / TransUnion) with document attachment
  • Rate-sheet distribution: daily rate emails to partners and the active pipeline
  • Call recording with state-specific consent prompts for TRID / RESPA / telemarketing compliance
  • Loan-milestone pipeline stages (pre-qual → pre-approval → contract → processing → underwriting → clear to close → funded)
  • Post-close refinance-opportunity alerts based on rate movement
  • MortgageCoach / Mortgage Buddy presentation integration
Renseignez-vous sur les demandes de fonctionnalités

Questions sur KamoCRM pour courtiers hypothécaires

KamoCRM remplace-t-il Encompass ou LendingPad?
Non. Les plateformes LOS possèdent le flux de travail d'origine des prêts et les divulgations, AUS, souscription, documents de clôture, livraison des investisseurs. KamoCRM est propriétaire de la relation emprunteur, de la gestion des partenaires de référence et de la couche de communication en amont et aux côtés du LOS. L'intégration LOS est une demande de référence bidirectionnelle des données de l'emprunteur et de l'application.
Qu'en est-il de BNTouch, Velocify ou Jungo ?
Those are mortgage-specific CRMs built on Salesforce or custom platforms. KamoCRM covers the same CRM + communications + AI substrate with the unified white-label platform advantage. Mortgage-specific workflows (LOS integration, credit pulls, rate-sheet automation) are requestable and can be prioritized by customer demand.
Comment la conformité TRID/RESPA est-elle traitée?
La saisie et la conservation des communications sont intégrées. Les flux de travail spécifiques au TRID (le suivi LE/CD, intention de mise en œuvre, comptement des jours ouvrables pour la livraison de la divulgation) sont traités dans le LOS. Les demandes de consentement d'enregistrement d'appels spécifiques à l'État et le suivi de la livraison de la divulgation sont des améliorations pouvant être demandées.
Pouvons-nous traiter les partenaires d'orientation (réalisateurs, conseillers financiers) aux côtés des emprunteurs?
Oui. Les pipelines personnalisés et les types de contacts modèlent les partenaires d'aiguillage en tant que relations de première classe. Les cadences t-touch automatisées automatisées et la distribution de feuilles de taux aux partenaires sont des modules pouvant être demandés.
Qu'en est-il des possibilités de refinancement après le referme?
Le dossier client persiste après la fermeture avec le taux d'origine, le montant du prêt et la date de clôture. Les alertes automatisées de refinancement basées sur les flux de taux journaliers sont une demande de la fonctionnalité la plus importante - utile lorsque les taux se déplacent et que vous souhaitez obtenir l'appel avant que le concurrent ne le fasse.
S'intègre-t-elle aux moteurs de tarification (Optimal Blue, LoanSifter)?
Pas aujourd'hui. L'intégration des moteurs de prix pour l'affichage en direct sur les communications de l'emprunteur et des partenaires est à la demande.
Qu'est-ce qui est inclus par rapport à la demande?
Inclus: CRM, appels RingCentral et SMS, vidéo KamoMeet, intégration par courrier électronique (Gmail/Outlook/Exchange), documents collaboratifs, base de connaissances avec AI, facturation Stripe, label blanc multi-locataire. Recommandable: intégration LOS, pulls de crédit, automatisation de la feuille de taux, enregistrement d'appels de conformité, modèles de pipeline de pierres de prêt, alertes de refi, intégration des moteurs de prix.

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