Une plate-forme client unifiée pour les courtiers hypothécaires

CRM, appels via RingCentral, courrier électronique, documents et IA pour les initiateurs de prêts et les courtiers. L'intégration LOS, l'automatisation de l'appareil de contrôle de crédit et l'enregistrement des appels de conformité sont disponibles via notre système de demande de fonctionnalités.

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Comment courtiers hypothécaires fonctionne-t-il

Les courtiers en hypothèques et les initiateurs de prêts équilibrent la réaction rapide au plomb par rapport à un long processus d'origine documentaire - de la première enquête en passant par l'approbation préalable, la remise en état, la souscription, la conclusion et la relation après la fermeture. Des piles typiques combinent un LOS (Encompass, LendingPad, Arive, Calyx), un CRM de vente (BNTouch, Velocify, Jungo), un numéroteur, et un portail de documents - avec des données fragmentées à travers eux. Les taux changent quotidiennement, les partenaires d'aiguillage (réalisateurs, conseillers financiers) ont besoin de points de contact réguliers, et la conformité entre l'État et la fédéral (ADTRID, RESPA, prêts équitables) ajoute des contraintes que les CRM à usage général ne modélisent pas.

Défis communs que nous observons

  • Le délai de réponse aux demandes de taux détermine qui obtient la demande
  • Le contexte de l'emprunteur se disperse sur le LOS, le CRM, le téléphone et le portail documentaire
  • Atrophie des relations de référence avec les partenaires (réalistes, planificateurs) sans épanouissement systématique
  • La collecte de documents retarde les demandes de clôture
  • Les relations post-étroites s'estompent - le refi suivant va à celui qui appelle en premier
  • L'enregistrement des appels conformes (en particulier pour les prêteurs directs du consommateur) est souvent verrouillée.

Comment KamoCRM s'applique à Courtiers hypothécaires à domicile

KamoCRM centralise la relation emprunteur et la relation de référence-partenaire sur une plate-forme unique. Les appels par l'intermédiaire du journal RingCentral à l'enregistrement de l'emprunteur, le fil d'appels d'e-mails, les documents collaboratifs contiennent des informations signées et des documents de soutien. L'assistant d'IA, fondé sur votre base de connaissances sur les produits de prêt, les superpositions de lignes directrices, et des scénarios communs, répond aux questions de LO et de processeurs dans le contexte. L'image de marque de marque en marque blanche signifie que chaque surface faisant face au client porte votre identité de courtage plutôt que la marque KamoCRM générique. Continuez à exécuter votre LOS pour le flux de travail d'origine; KamoCRM possède la couche de relation et de communication.

Ce qui est inclus dans chaque déploiement de KamoCRM

La même plate-forme unifiée alimente tous les secteurs. Ci-dessous, il y a ce qui est en fait construit aujourd'hui.

CRM & Sales

The relationship core, adaptable to your deal flow.

  • Leads, contacts, and account management
  • Customizable pipelines (Orders, Agreements, Applications, Bookings, Subscriptions, Service Requests, Procurements, Engagements, Commitments, Signups, Allotments)
  • Imports, exports, and de-duplication
  • Sales analytics and lead reporting

Communications

Calls, video, messaging, email — unified on customer records.

  • RingCentral integration for business phone and SMS
  • Native HD video conferencing (Janus WebRTC) with recording, screen share, breakout rooms, E2E encryption — KamoMeet
  • Email integration with Google Workspace, Microsoft 365, Zoho Mail, Exchange, IceWarp, and custom IMAP/SMTP
  • Real-time team messaging with presence
  • Calendar sync via CalDAV

Documents & Knowledge

Work together on documents, capture institutional knowledge, and put AI on top.

  • Real-time collaborative document editing
  • Secure file storage (MinIO) and media library
  • Knowledge base with approval workflows
  • Version control and history

AI

An assistant grounded in your knowledge base, not a generic chatbot.

  • AI chat assistant
  • RAG-powered semantic search across your knowledge base and data
  • Predictive insights and recommendations

Admin, White-Label & Security

Multi-tenant from day one, with your brand on every surface.

  • Multi-tenant organizations with department and team management
  • Role-based access control (RBAC)
  • Single sign-on: Google, Microsoft, Apple
  • Full white-label branding (logo, colors, domains, email)
  • Per-organization feature toggles
  • End-to-end encryption on video and data at rest
  • SOC 2 and GDPR aligned; 99.9% uptime SLA
  • Kubernetes-native (RKE2) on YugabyteDB

Billing & Commerce

Billing for customers who resell or charge through the platform.

  • Stripe billing integration
  • Subscription and one-time charge handling
  • Commerce and market pipelines
Requête à l'

Caractéristiques spécifiques à l'industrie pour courtiers hypothécaires - disponibles sur demande

Ceux-ci ne sont pas construits de manière native aujourd'hui. Notre système de demande de fonctionnalités vous permet de voter sur les priorités, de parrainer le développement personnalisé, ou de les construire pour votre déploiement.

  • Intégration LOS (Encompass, LendingPad, Arive, Calyx, BytePro) pour l'emprunteur bidirectionnel et synchronisation des données d'application
  • cadences de partenaires de référence automatisées pour les agents immobiliers, les conseillers financiers et les anciens clients
  • Intégration de l'attraction de crédit (Meridianlink, Xactus, Equifax / Experian / TransUnion) avec pièce jointe
  • Automatisation de la distribution de feuilles de débit et courrier électronique à tarif journalier aux partenaires et pipeline actif
  • Enregistrement d'appels avec des promptes de consentement spécifiques à l'État pour le TRID / RESPA / conformité au télémarketing
  • Étapes de la filière de la pierre de transport (préquale - pré-approbation - contrat - traitement - sous-écriture - clair à fermer - capitalisation)
  • Alertes de refinancement après la fermeture en fonction de l'évolution des taux
  • Intégration de présentation de pots-de-maisage à hypothèques
Renseignez-vous sur les demandes de fonctionnalités

Questions sur KamoCRM pour courtiers hypothécaires

KamoCRM remplace-t-il Encompass ou LendingPad?
Non. Les plateformes LOS possèdent le flux de travail d'origine des prêts et les divulgations, AUS, souscription, documents de clôture, livraison des investisseurs. KamoCRM est propriétaire de la relation emprunteur, de la gestion des partenaires de référence et de la couche de communication en amont et aux côtés du LOS. L'intégration LOS est une demande de référence bidirectionnelle des données de l'emprunteur et de l'application.
Qu'en est-il de BNTouch, Velocify ou Jungo ?
Il s'agit de CRM propres aux prêts hypothécaires construits sur Salesforce ou sur des plateformes personnalisées. KamoCRM couvre le même substrat de communication CRM et d'IA avec l'avantage de la plate-forme en marque blanche unifiée. Les flux de travail spécifiques aux prêts hypothécaires (intégration du système de gestion des transports, attractions de crédit, automatisation des feuilles de taux) sont susceptibles d'être demandés et peuvent être classés par ordre de priorité par la demande des clients.
Comment la conformité TRID/RESPA est-elle traitée?
La saisie et la conservation des communications sont intégrées. Les flux de travail spécifiques au TRID (le suivi LE/CD, intention de mise en œuvre, comptement des jours ouvrables pour la livraison de la divulgation) sont traités dans le LOS. Les demandes de consentement d'enregistrement d'appels spécifiques à l'État et le suivi de la livraison de la divulgation sont des améliorations pouvant être demandées.
Pouvons-nous traiter les partenaires d'orientation (réalisateurs, conseillers financiers) aux côtés des emprunteurs?
Oui. Les pipelines personnalisés et les types de contacts modèlent les partenaires d'aiguillage en tant que relations de première classe. Les cadences t-touch automatisées automatisées et la distribution de feuilles de taux aux partenaires sont des modules pouvant être demandés.
Qu'en est-il des possibilités de refinancement après le referme?
Le dossier client persiste après la fermeture avec le taux d'origine, le montant du prêt et la date de clôture. Les alertes automatisées de refinancement basées sur les flux de taux journaliers sont une demande de la fonctionnalité la plus importante - utile lorsque les taux se déplacent et que vous souhaitez obtenir l'appel avant que le concurrent ne le fasse.
S'intègre-t-elle aux moteurs de tarification (Optimal Blue, LoanSifter)?
Pas aujourd'hui. L'intégration des moteurs de prix pour l'affichage en direct sur les communications de l'emprunteur et des partenaires est à la demande.
Qu'est-ce qui est inclus par rapport à la demande?
Inclus: CRM, appels RingCentral et SMS, vidéo KamoMeet, intégration par courrier électronique (Gmail/Outlook/Exchange), documents collaboratifs, base de connaissances avec AI, facturation Stripe, label blanc multi-locataire. Recommandable: intégration LOS, pulls de crédit, automatisation de la feuille de taux, enregistrement d'appels de conformité, modèles de pipeline de pierres de prêt, alertes de refi, intégration des moteurs de prix.

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